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Gestion de patrimoine en Essonne

Atteignez vos objectifs avec un spécialiste réellement investi

Osmose® est à vos côtés pour vous aider à construire votre avenir et vous permettre d’atteindre vos objectifs en toute sécurité.

Un expert dédié et expérimenté

Expérimenté et professionnel, votre expert-comptable Osmose® connaît votre environnement et vos besoins.

Des processus rigoureux

Osmose® met en place une organisation rigoureuse et des process normés pour une efficacité constante.

Une réelle proximité

Nos équipes défendent une relation privilégiée et durable avec chaque client pour l’aider dans son développement.

gestion patrimoine à Dourdan

Une autre approche de la gestion en patrimoine en Essonne

Pour gérer votre patrimoine, vous avez deux solutions : vous en charger vous-même ou faire appel à un spécialiste de la gestion en patrimoine en Essonne. Si la première option est souvent synonyme de risques, la seconde nécessite de trouver un partenaire sérieux et engagé.

Osmose® vous accompagne en Essonne dans la gestion de votre patrimoine. Quel que soit votre profil, nous vous apportons notre expertise tout au long de vos projets de vie.

Parce que chaque client est unique et que chaque parcours est singulier, nous prenons le temps de comprendre votre situation, vos projets et vos motivations, pour ensuite vous proposer :

  • une approche personnalisée et sur mesure, adaptée à votre profil ;
  • un accompagnement complet et unique pour un maximum de sérénité ;
  • une offre sans frais cachés pour une parfaite maîtrise de votre budget ;
  • des informations claires et accessibles à tous.

Quels sont vos besoins en gestion de patrimoine ?

Quel que soit votre profil et votre histoire personnelle, en matière de gestion de patrimoine vos besoins sont uniques. Nos réponses le sont également. Notre expert vous apporte une solution sur-mesure.

Construire, développer et SÉCURISER sereinement votre patrimoine

L’avenir est une éternelle surprise. Perte d’emploi, décès, dépenses imprévues… Il est imprévisible. Il est toutefois possible de l’aborder le plus sereinement possible en développant dès que possible votre patrimoine. 

Mais, gérer son patrimoine ne s’improvise pas et vous devez éviter à tout prix les mauvaises décisions. Aussi, qu’il s’agisse de placements financiers ou d’investissements dans l’immobilier, la gestion de votre patrimoine nécessite un accompagnement sur mesure et une véritable indépendance de votre conseiller.  

Pour développer et sécuriser votre patrimoine, nos experts vous accompagnent en Essonne. Afin de faire les choix les plus rentables et les plus sûrs, notre équipe se tient à vos côtés. Que vous souhaitiez optimiser la performance de votre patrimoine, investir dans la pierre, ou souscrire à un produit financier pour générer des revenus complémentaires, il existe pour chaque besoin une solution Omose®.

Pour cela, nous analysons votre profil, vos avoirs actuels, votre situation et vos objectifs. 

  • Nous réalisons un audit complet de votre situation afin de situer vos forces, vos faiblesses, et afin de cerner vos besoins et vos objectifs. 
  • Une lettre de mission est rédigée afin de cadrer notre champ d’intervention. 
  • Un suivi complet et continu est planifié. 
construire son patrimoine

Préparer dès aujourd'hui votre retraite pour en profiter pleinement demain

La retraite est un moment très attendu. C’est une phase importante de la vie, synonyme de projets à réaliser et de rêves à exaucer, mais qui annonce également une diminution des revenus. 

Que vous soyez chef d’entreprise ou salarié, vous devez l’anticiper. 

En tant que spécialistes de la gestion du patrimoine, Osmose® vous aide dès aujourd’hui à anticiper votre retraite grâce à la mise en place de solutions d’investissement. 

Grâce à une étude approfondie de votre situation, de votre capacité d’épargne et de vos envies, nous vous proposons les meilleures solutions : produits d’épargne, supports immobiliers ou financiers, location meublée non professionnelle, etc. Les enveloppes fiscales sont également d’excellentes solutions qui permettent à la fois de développer son patrimoine tout en sécurisant sa retraite. 

De nombreux moyens existent pour préparer sereinement votre départ en retraite et diversifier vos sources de revenus à terme ou dans l’immédiat. Nous sommes là pour vous guider. 

Transmettre votre patrimoine à vos proches

La vie est faite d’aléas et d’imprévus et une succession non préparée peut entraîner des conséquences lourdes pour votre famille. Pour éviter d’en arriver là, il convient de se pencher au plus tôt sur la question et de prendre les bonnes décisions pour ceux que l’on aime. 

Osmose® vous accompagne dans la transmission de votre patrimoine en Essonne. Notre expert analyse avec vous votre situation afin de vous proposer les meilleures solutions juridiques, économiques et fiscales qui s’offrent à vous. 

Nous vous aidons à opter la stratégie la plus adaptée à vos souhaits mais aussi la plus avantageuse fiscalement.

Donations immobilières, prévoyance retraite, aménagement du régime matrimonial et protection du conjoint, donation-partage, etc. Il existe de nombreux moyens de transmettre votre patrimoine à vos proches, tout en profitant d’avantages fiscaux 

protection de proches

Protéger vos proches

Les accidents de la vie peuvent impacter votre patrimoine et la vie de ceux qui vous sont chers. Vous n’avez pas le temps ni l’envie d’y penser ? C’est pourtant la clé d’une bonne protection. 

Osmose® vous aide à prévoir dès aujourd’hui les aménagements et les différentes solutions qui s’offrent à vous pour y faire face. Pour assurer la protection de vos proches en cas d’événements malheureux, découvrez les outils assurantiels et les solutions sécurisantes à mettre en place. 

Régime matrimonial, testament, donation, contrat de prévoyance ou contrat d’assurance décès, Osmose® vous accompagne pour trouver la solution qui vous permettra de mettre à l’abri vos proches et d’envisager l’avenir sereinement. 

Privilégiez un gestionnaire de patrimoine indépendant

“Le patrimoine ne se résume pas à une somme d’actifs. C’est bien plus que ça ! C’est un moyen de protéger vos proches, de transmettre, d’investir et de préparer votre retraite.

Pour toutes ces raisons, il est indispensable que vous preniez le temps de choisir LE bon gestionnaire de patrimoine. Son indépendance est primordial.”

Élisabeth Albuquerque, fondatrice du cabinet Osmose®

Vous n’avez encore jamais eu recours à un conseiller en gestion du patrimoine ? Sachez que ce spécialiste est un professionnel du conseil qui assiste, guide et accompagne ceux qui, comme vous, souhaitent gérer leur patrimoine et anticiper certaines situations. Il peut être amené à réaliser plusieurs missions et à travailler sur diverses thématiques, telles que : 

  • la gestion financière (épargne et placements) ; 
  • l’immobilier ; 
  • la préparation à la retraite ; 
  • la succession ;
  • les actifs professionnels ; 
  • etc. 

À l’image d’un coach, le conseiller en gestion du patrimoine vous fait bénéficier de son expertise globale, de ses connaissances pointues et de sa forte expérience. Grâce à une analyse patrimoniale globale et à une étude de votre situation, il vous conseille de manière impartiale, sans aucune contrainte économique. 

Le bilan patrimonial est une cartographie complète du patrimoine d’un ménage qui liste les revenus et les charges du foyer. Il comprend aussi le patrimoine financier, immobilier, mobilier, professionnel, etc. Grâce à ce bilan, le conseiller en gestion du patrimoine définit votre profil d’investisseur (besoin de liquidités, objectifs de rendement, etc.) et vous soumet une stratégie patrimoniale personnalisée, qui prendra également en compte vos projets et vos objectifs, ainsi que les contraintes actuelles et les enjeux futurs. 

Concrètement, le conseiller en gestion de patrimoine vous aide à : 

  • Mieux placer votre argent et votre épargne. Il vous conseille sur les stratégies et les meilleurs supports à adopter. 
  • Bien préparer votre retraite. Il s’agit d’une thématique sur laquelle les conseillers de gestion du patrimoine sont très sollicités. Ils vous aident à faire le point sur les droits acquis, à simuler votre pension future et à bâtir une stratégie permettant d’acquérir des revenus complémentaires. 
  • Investir dans l’immobilier. Pas facile de se lancer dans cette entreprise sans connaissances pointues et solides du marché immobilier. Que ce soit pour obtenir des revenus complémentaires, pour défiscaliser ou pour profiter d’un effet de levier, le conseiller en gestion du patrimoine vous permet d’aller à l’essentiel tout en minimisant les risques. 
  • Transmettre un patrimoine dans les meilleures conditions. C’est le rôle transgénérationnel du conseiller en gestion du patrimoine. Il vous aide à transmettre votre patrimoine aux personnes souhaitées, tout en minimisant les coûts. 
  • Trouver des financements. Certains conseillers en gestion du patrimoine n’hésitent pas à endosser également la casquette de courtier en crédit ou en rachat crédit. 

Le conseiller en gestion du patrimoine privilégie avant tout vos intérêts, pour une collaboration basée sur la confiance mutuelle. Il fait preuve de pédagogie et d’écoute. Il sait respecter les souhaits de ses clients et garder la confidentialité de chaque situation. 

Une bonne gestion de patrimoine nécessite l’accompagnement personnalisé d’un spécialiste. Celui-ci ne doit cependant pas être choisi à la légère. Voici tous les critères à vérifier avant de choisir votre conseiller. 

Vérifier son domaine d’expertise et de compétence 

C’est la règle numéro 1. Pour choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine, il convient de s’assurer qu’il est apte à vous conseiller et à vous accompagner dans vos projets. Que vous ayez pour but d’assurer la transmission de votre patrimoine ou de préparer votre retraite, vérifiez bien les compétences du spécialiste. Il ne doit pas être mono-conseil ou mono-produit. Certaines sociétés de gestion de patrimoine ne proposent que des assurances-vie, bien souvent avec la même compagnie d’assurance. Dans ce cas, les conseils risquent de ne pas être objectifs. De plus, vous ne pourrez pas être accompagnés sur d’autres sujets. 

Opter pour un conseiller réactif et disponible 

Afin de vous assurer le meilleur des suivis, vérifiez si votre conseiller est facilement joignable, par téléphone, par mail ou en visioconférence. Ses horaires sont-ils adaptés aux vôtres ? Il est important de choisir un conseiller en gestion de patrimoine suffisamment disponible et réactif en cas de besoin. C’est pourquoi il est aussi préférable de choisir un cabinet. De cette manière, en cas d’absence ou de congés de votre interlocuteur privilégié, il y aura toujours quelqu’un pour prendre la relève. 

Vérifier les avis 

Si vous le pouvez, lisez attentivement les avis et retours des clients. Vous pourrez ainsi vous rendre compte de l’efficacité du conseiller, mais aussi de la procédure de contrôle et de suivi qu’il a l’habitude de mettre en place. En effet, les clients mécontents hésitent rarement à le faire savoir. Vérifier les avis est l’un des meilleurs moyens de s’assurer des qualités et des compétences du conseiller. 

Zoom sur les garanties 

Vérifiez que le cabinet d’expertise est bien adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine. C’est elle qui régule et contrôle la profession et qui impose un code de déontologie. N’oubliez pas également de vérifier que le cabinet possède toutes les habilitations professionnelles requises pour exercer en toute légalité : numéro Orias, carte T pour les transactions immobilières, numéro Conseil en Investissement Financier, assurance responsabilité civile professionnelle, etc. Concernant l’épargne, le professionnel doit obligatoirement adhérer à l’une des quatre associations professionnelles agréées à l’AMF. 

Attention au coût

Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine a un coût, c’est bien normal, mais attention aux tarifs exorbitants. De la même manière, fuyez les honoraires défiant toute concurrence qui seront synonymes d’informations et de conseils plus que succincts. Pour éviter toute mauvaise surprise, demandez au professionnel d’indiquer le montant et la décomposition de ses frais. 

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Par téléphone

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En visio

Une rencontre digitalisée avec un membre de notre équipe. Idéal pour partager des documents ou échanger à plusieurs.

Dans vos locaux

Nos spécialistes se déplacent directement dans votre entreprise pour mieux comprendre vos attentes et vous proposer des solutions.

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